ATO报税季发警告信：数十万人收信，AI报税坑惨纳税人（组图）

随着报税季临近，数十万澳洲人收到了来自澳洲税务局（ATO）的警告信件，引发社交媒体热议。许多纳税人纷纷晒出信件截图，质疑其真实性，并不知该如何应对。

这些信件措辞直白：税务局已掌握你在上一财年可能获得的加密货币、股票或租金收入信息。其中一封示例写道：“我们的记录显示，你可能在2025年7月1日或之后处置了股票。处置包括出售、赠予、回购及其他类似交易。”

澳洲税务局警示纳税人，专家给出建议

Tax Invest Accounting 主管 Belinda Raso 表示，这些信件“完全真实”，已于2026报税季前发送给数十万澳洲纳税人。“这不是骗局，这是一封合法的电子邮件，”她说。

她指出，这背后是税务局扩大数据匹配协议的结果。“现在他们已经知悉你这个财年发生的很多事情。我们采用的是自行申报税务系统，他们就等着你主动申报，或者忘记申报。”

数十万澳洲人收到了澳洲税务局寄来的信。

Raso 表示，税务局目前已掌握的信息涵盖股票、加密货币或房产的处置情况，通过共享经济赚取的收入同样在其视野之内——包括 Airbnb 或 Stayz 的租房收入，即便只是出租了自住房的一部分，也须作为租金收入申报。此外，从 Uber、Airtasker、Uber Eats、Doordash、Mabel 或 Hireup 赚取的收入，以及来自 eBay 和 PayPal 的收益，也须一并列明。

她提醒，这些信息不会预填在报税表上，澳洲人需要自行保留相关记录。“遗憾的是，通常从9月起，可在 myGov 的'报告和已报告交易'项下查阅，但并非总是如此。他们通常一年接收两次这类信息，但大多数纳税人甚至看不到。”

税务专家 Belinda Raso 解释了你应该注意什么。

Raso 特别强调，所有收入及对应的抵扣项都必须如实申报，否则等待你的将是税务局的上门调查。“通过共享经济赚取收入，毫无疑问会有对应的抵扣项，一定要一并列明，不要有所遗漏。”

今年，澳洲税务局除了标准的工作相关抵扣项目外，还在严查未足额申报收入，敦促纳税人对副业、现金收入、投资及租金收益做到完全透明。税务局助理专员 Anita Challen 提醒，不同收入来源和职业性质对应不同类别的抵扣规则，建议查阅税务局相关职业和行业指南，或咨询注册税务专业人士，确保申报所有应得的抵扣项。

警惕报税时的危险错误

与此同时，专家也在提醒澳洲人留意报税时的常见陷阱。这些错误轻则遭到追缴并支付利息，重则引来巨额罚款，而每逢财年末正是税务局加强审查的关键时期。

H&R Block 税务沟通主管 Mark Chapman 表示，税务局今年在个人报税合规方面投入了大量资源，重点关注超额申报的抵扣项、遗漏收入以及数据匹配发现的差异。他特别点名了几个高风险领域：工作相关支出、出租房抵扣、副业和零工经济收入、信托安排以及度假屋。

“澳洲税务局现在从广泛的第三方来源接收信息，这意味着纳税人应假设税务局已经可以查看到大部分的财务活动，”他说。他建议，整理报税记录无需等到正式报税季，现在就应着手开始。“在6月30日前收集记录，包括可抵扣支出的收据、出租房相关凭证、工作相关采购记录以及额外收入来源的文件。”

拥有信托、投资组合或多种收入来源的纳税人，也应尽早审查自身安排，避免申报时措手不及。值得注意的是，就在他发出上述警告之际，一项新研究显示，越来越多的澳洲人正抛弃专业税务代理，转而使用 ChatGPT 和 Claude 等公共人工智能工具来处理复杂的财务决策。

有关1000澳元抵扣的困惑

Chapman 警告称，澳洲人报税时最容易犯的错误之一，是误以为走捷径就等于更好的结果。他指出，联邦预算案中提出的1000澳元即时税款抵扣方案，正在加剧这一误解。

“围绕拟议的1000澳元即时税款抵扣，已经出现了相当多的困惑，有些人误以为这意味着可以从税务局自动获得1000澳元的退款，但这根本不是那么回事，”他说。该提案实际上是从应税收入中进行抵扣，而非现金支付，实际节省金额取决于个人税率，对许多人来说可能只有几百澳元，而非1000澳元的现金返还。

报税季即将来临。图片：NewsWire / Nicholas Eagar

他强调，工作相关支出超过1000澳元的纳税人——如教师、技工、护士和居家办公者——若不加比较就直接默认标准抵扣，可能反而吃亏。

Chapman 还列举了报税时的其他常见错误：在没有充分记录的情况下申报抵扣、混淆工作与私人开支、忽略额外收入来源，以及想当然地认为某项费用可以抵扣。出租房申报、居家办公费用和副业收入，历来是最容易出错的领域。

“人们急于尽早申报、过度依赖预填数据，或认为税务局之后不会追问，这些都是常见误区。即使有了简化的抵扣措施，纳税人仍有责任确保申报准确，”他说。“不正确的申报可能导致调整、罚款和利息，花时间保存好记录，远比事后应对合规审查划算得多。”

H&R Block 的 Mark Chapman 表示，你应该现在就着手准备报税。图片：Supplied

人工智能重大警示

这项令人担忧的研究由会计平台 Dext 委托开展，揭示了一种被业内专家形容为全国性隐患的趋势：越来越多的个人在没有任何专业监督的情况下，寻求自动化的财务和税务建议。

数据显示，76%的会计师表示，过去一年中客户使用 ChatGPT 等公共人工智能工具获取财务建议的情况有所增加。其中昆州达79%，新州达78%，北领地更高达83%，位居全国之首。

而最令人警惕的发现是：高达82%的会计师表示，他们经常或非常频繁地遇到客户因错误人工智能建议导致的差错。最常见的问题包括对可抵扣费用的错误解读（45%）、错误的GST处理方式（43%），以及错误的个人和企业税务规划建议。

澳洲人已被警告不要使用人工智能来报税。图片：Nicolas TUCAT / AFP

此外，许多专业人士表示，他们每个月都要耗费大量时间来纠正依赖人工智能建议的客户所犯的错误，对会计事务所而言同样代价不菲。

账目中的“人工智能垃圾”

Dext 亚太区总经理 Paul Wittich 表示，这些发现应当成为对澳洲纳税人的有力警示。

“人工智能是一项极其强大的技术，在提高生产力和支持专业人士方面扮演着重要角色。然而，太多澳洲人正将公共人工智能工具当作专业财务建议的替代品，而非进一步调查的起点，”他说。“税务和财务合规是高度专业化的领域，背景至关重要。一个看似令人信服的回复，在应用于个人具体情况时，仍可能是不完整、具有误导性或完全错误的。”

财务损失已切实发生。近三分之二的受访会计师表示，他们知道有企业因错误的人工智能建议而蒙受直接经济损失；67%的人知道有澳洲个人因此遭受财务损失；在北领地，这一比例更高达88%。

Wittich 进一步指出，ChatGPT 或 Claude 等公共人工智能工具生来就倾向于给出“自信的回答”，对普通人来说，很难分辨哪些建议准确、哪些只是听起来合理。

“当这些建议涉及纳税义务、GST处理、抵扣项或企业架构时，后果可能很严重，”他警告道。“错误的决策可能导致多付款项、错失权益、受到处罚、出现合规问题以及不必要的财务压力。”