重磅突发！澳洲最严房产交易新规出台，华人又要遭殃了...

一直以来，华人投资者都是澳洲房地产市场中的重要参与者。

不过，在即将到来的新财年，也就是两天后的7月1日，澳洲新规将对房地产市场造成巨大影响。

新规提出了史上最严格的反洗钱与反恐融资规定，要求机构与服务商必须主动提交可疑交易的报告。

此举，颇有些针对部分华人投资者的意味……

澳洲将出台重磅新规

房产交易需遵守反洗钱法案

据报道，根据澳洲提出的最新规定，涵盖反洗钱与反恐融资（AML/CTF）合规要求范围将从新财年（7月1日）起覆盖更多企业。

该规则将全面延伸至房地产专业人士、律师、会计师、房屋过户师、宝石和贵金属交易师等多个涉及高额资产流动的行业实体。

这些机构与服务商被强制要求在监管机构澳洲交易报告及分析中心（AUSTRAC）登记注册，履行审核客户身份的义务，并主动提供特定数额或可疑交易的报告。

这意味着他们必须以类似于银行和赌场的方式核实客户身份。

其中最主要的，自然就是房地产行业的相关从业者了。

有报道指出，过去几周，澳洲整个房地产行业都在进行新销售流程的紧急培训，如果操作不当，将面临严厉处罚。

由此，这些房地产中介们背负起巨大的法律责任。

新规下，在房产中介采取任何销售行动之前，卖家必须提供详细信息和身份证明。

在整个交易过程中，卖家可能需要向房产中介、律师等不同专业人士多次重复此流程。

此规定同样适用于买家。在购房后，买家也必须完成相同的流程。具体时间为签订合同后28天内或交割前3天，以较早者为准。

具体的操作可能也不难——对于完全合法的买家 and 卖家来说，这可能包括出示护照、出生证明、驾照等，并证明资金和房产的来源，类似银行验证信息时的“100分制度”。

此外，2026年7月1日之后，业主挂牌出售房产时，还需额外支付一笔费用，用于补贴中介机构管理该合规流程所需的软件和合规专员成本。

澳大利亚交易报告和分析中心估计，仅在2020年，与中国有关的相关人员就通过澳大利亚房地产洗钱10亿澳元。

“与其他洗钱方式相比，通过房地产（包括住宅和商业地产）进行洗钱相对简单，几乎不需要任何计划或专业知识。”该机构在一份报告中指出。

“大量非法资金可以通过房地产隐藏并融入合法经济体系。”

近年来，澳洲也接连爆出大型洗钱或投资诈骗案，其中不少都和华人群体有关，包括“长江换汇”案，以及与澳洲多家银行等有关的贷款诈骗案等，涉及金额都不少，也有华人受害。

使用房地产来洗钱，是因为操作相对简单，且不引人注目——在澳洲，购买投资性房产是再正常不过的事情。

而投资房产的利润也颇为可观，几经操作，大量不法收入可以被解释为“投资所得”。

而这也扰乱了房地产市场——有案例表明，黄金海岸的房产拍卖会上就会经常出现不明投资者“拼命全款购房”的情况，他们很可能使用的就是来路不明的违法资金。

这使得当地的房地产市场畸形发展，房价异常上涨。

新规的目的，就是打击这种情况。

从业人士表示担忧

将反洗钱、打击犯罪的责任交给房地产中介等从业人士，对中介而言，这无疑是又一项重担。

如果出错便会招致巨额罚款，还给买卖双方及中介机构增加额外的合规成本。

尽管业内普遍理解反洗钱审查的必要性，但不少从业人士坦言，由房产中介来挑起这副重担是否真的合适，依然要打上一个问号。

因此，从业人士表示担忧。

澳大利亚最大的房地产机构 Ray White Group拥有超过1.2万名房产中介。

其旗下的运营经理Michelle Romero称，变化并没有很大，但确实可能带来困难。

“我从事这个行业35年了，我们对待每一笔交易都是一视同仁。所以这确实是一种改变，但这只是在我们现有服务的基础上增加了一层。”

问题显而易见——大型的房产中介有专门的法务团队，可以应付额外的合规成本；但小型企业的困难就更大了。

负责核查的工作人员必须在澳大利亚交易报告和分析中心注册并完成培训。

对于正常在澳经商、工作，购买自住房或投资房的华人来说，新规不会对购房这件事情产生实际影响，只是在具体操作的时候，房产中介可能会仔细询问“购房资金来源”，而这可能会导致一些不愉快；

如果购房资金是从国内转出、他人赠与之类的，少不了要遭到一番盘问。

而对于真的用不法所得购买房产、试图将资金“洗白”的人来说，新规将在中介的层面阻止他们犯罪。

一旦出现可疑交易，中介有义务立即上报，就像博彩业面临的情况一样。

澳洲的许多赌场都因为未满足反洗钱相关的规定而遭到罚款。

接下来，房产中介可能也会面临类似的麻烦……

综合来源：ABC、Realestate等